Hogyan használható az ESG kritériumok a tudatos befektetések készítéséhez: Útmutató

A befektetések világában az ESG szempontok elengedhetetlenek a tudatos döntéshozatal szempontjából.

Ez a kalauz konkrét lépéseket mutat be az ESG elvek hatékony alkalmazásához.

Célja, hogy felhatalmazza a befektetőket a pénzügyi hozamok és a pozitív társadalmi hatás elérésére.

Az ESG szempontok megértése

A környezeti, társadalmi és irányítási szempontokat magában foglaló ESG szempontok elengedhetetlenek a vállalat fenntarthatóságának és etikai gyakorlatainak értékeléséhez.

Íme egy részletes leírás:

• Környezeti: A vállalat környezeti hatásának, beleértve a széndioxid-kibocsátást, az erőforrásfelhasználást és a politikákat, értékelése.
• Társadalmi: A vállalat kapcsolatainak az alkalmazottaival, közösségeivel és a szélesebb társadalmi hatásokkal történő értékelése.
• Irányítási: A vállalat vezetési struktúrájának, átláthatóságának és az etikai normák és szabályozások betartásának vizsgálata.

Hogyan használják az ESG szempontokat a vállalatok értékelésére

Megérteni, hogyan használják az ESG szempontokat a vállalatok értékelésében, kulcsfontosságú betekintést nyújt fenntarthatóságukba és etikai gyakorlataikba.

Így használják az ESG szempontokat:

• Környezeti hatásvizsgálat: Egy vállalat széndioxid-kibocsátásának, energiafelhasználásának és hulladékkezelési gyakorlatainak elemzése.
• Társadalmi felelősségértékelés: Alkalmazottak kezelésének, közösségi kapcsolattartásnak és sokféleségpolitikáknak elemzése.
• Irányítási normák áttekintése: Igazgatósági struktúra, vezetői jövedelem és etikai megfelelés vizsgálata.

ESG mutatók példái

Az ESG mutatók példáinak megértése létfontosságú egy vállalat környezeti, társadalmi és irányítási teljesítményének értékeléséhez.

Íme néhány kulcsfontosságú mutató, amit érdemes figyelembe venni:

• Szén-dioxid-kibocsátás: Az üvegházhatású gázok mennyiségének mérése, amit egy vállalat működése során kibocsát.
• Munkavállalói fluktuációs ráta: Azoknak az alkalmazottaknak a százalékos aránya, akik elhagyják a vállalatot adott időszakban.
• Igazgatótanácsi diverzitás: A nők, kisebbségek és egyéb alulreprezentált csoportok képviseletének értékelése a vállalat igazgatótanácsában.
• Etikai szabályszegések: Az etikai visszaélések vagy jogszabálysértések eseteinek nyomon követése a vállalaton belül.
• Újrahasznosítható energia felhasználás: Az energia arányának értékelése, amelyet a vállalat megújuló forrásokból fogyaszt.
• CEO fizetési arány: A CEO juttatásának összehasonlítása a vállalaton belüli medián munkabérekkel.
• Közösségi beruházások: Az erőforrások és erőfeszítések értékelése, amelyeket a vállalat a helyi közösségek támogatására fordít.
• Szállítási lánc átláthatósága: A beszállító átláthatóságának értékelése, felelősségének munkaerkölcsökért, környezeti hatásokért és emberi jogokért.

A tudatos befektetés előnyei

A tudatos befektetés számos előnnyel jár. Íme néhány kulcsfontosságú előny:

• Pozitív társadalmi hatás: Az olyan vállalatokba való befektetés, amelyek erős ESG gyakorlatokkal rendelkeznek, támogatja a társadalmi változást.
• Csökkentett kockázat: A megerősített ESG irányelvek segítenek kezelni a környezeti, társadalmi és irányítási kockázatokat.
• Hosszú távú fenntarthatóság: Az ESG tényezők figyelembevétele támogatja azon vállalkozásokat, amelyek fenntarthatóságot helyezik előtérbe.
• Megnövelt hírnév: Az etikus befektetések növelhetik a vállalat hírnevét, és vonzhatnak társadalmilag tudatos fogyasztókat.
• Pénzügyi teljesítmény: A magas ESG minősítések hosszú távú pénzügyi túlteljesítménnyel korrelálnak.

Az ESG Kritériumok Alkalmazásának Lépései Befektetési Döntésekben

Az ESG kritériumok felhasználása a befektetésben az értékek összehangolását jelenti a pénzügyi célokkal. Íme, hogyan:

1. Ismerje meg az ESG Elveket: Ismerkedjen meg az Környezeti, Társadalmi és Irányítási (ESG) tényezők jelentőségével.
2. Definiálja a Befektetési Célokat: Tisztázza a pénzügyi hozamokat és a kívánt társadalmi hatásokat.
3. Kutatja az ESG Lehetőségeket: Fedezze fel az ESG-fókuszú befektetéseket.
4. Mérje fel az ESG Teljesítményt: Értékelje a potenciális befektetéseket az releváns metrikák alapján.
5. Határozza meg a Befektetési Kritériumokat: Állapítson meg ESG teljesítménykriteériumokat.
6. Válogassa ki a Potenciális Befektetéseket: Alkalmazza a kritériumokat az befektetések szűréséhez.
7. Végezze el az Alapos Ellenőrzést: Alaposan vizsgálja meg a kiválasztott befektetéseket.
8. Alakítsa ki az ESG Portfóliót: Hozzon létre egy diverzifikált ESG-fókuszú portfóliót.
9. Kövesse az ESG Teljesítményt: Folyamatosan kövesse nyomon az ESG teljesítményt az befektetéseknél.
10. Kapcsolatot teremtsen a Vállalatokkal: Aktívan támogassa az ESG gyakorlatok javítását.

Kihívások és Fontolósgatások

A tudatos befektetési világ navigálása saját kihívásokat és fontolósgatásokat hordoz magában. Íme néhány kulcsfontosságú tényező, amelyeket érdemes szem előtt tartani:

• Adatminőség és Elérhetőség: Az ESG adatok korlátozott elérhetősége és inkonzisztenciája hátráltathatja az pontos értékelést.
• Pénzügyi Hozamok és ESG Célok Összehangolása: A megfelelő egyensúly megtalálása a pénzügyi hozamok és az ESG szempontok között kihívást jelenthet.
• ESG Mutatók Komplexitása: Az ESG mutatók megértése és értelmezése szakértelem és szakmai tudás iránti igényt támaszt.
• Különböző Prioritások: A részvényesek és a közösségi érdekek közötti ellentmondásos prioritások kezelése kihívást jelenthet.
• Szabályozási és Jogszabályi Kockázatok: A folyamatosan fejlődő szabályozási keretek és az ESG befektetésekkel kapcsolatos jogi követelményekkel való lépést tartani létfontosságú.
• Zöldmosás és ESG Integritás: A zöldmosási gyakorlatok között nehéz megtalálni az igazi ESG-fókuszú vállalatokat.
• Hosszútávú Hatásvizsgálat: Az ESG befektetések hatásának értékelése a pénzügyekre és a társadalomra türelmet és alapos munkát igényel.

További felfedezési források

Különféle erőforrások állnak rendelkezésre az öntudatos befektetés további felfedezéséhez. 

Íme néhány lehetőség a tudás bővítésére:

• Webhelyek: Böngésszen a Responsible Investor és az ESG Today oldalakon, ahol cikkeket, jelentéseket és eszközöket találhat.
• Könyvek: Olvassa el Felix L. Hartmann “A fenntartható befektetések kézikönyve” vagy Yariv Itah “ESG a magántőke szakemberének” című könyvét.
• Online tanfolyamok: Iratkozzon fel ESG tanfolyamokra olyan platformokon, mint a Coursera vagy az Udemy.
• Konferenciák: Vegyen részt olyan eseményeken, mint az ESG Investment Summit vagy a PRI in Person, ahol lehetősége nyílik kapcsolatépítésre és bepillantásokra.
• Podcastok: Hallgassa meg az “ESG Insider” vagy “The Impact Investing Podcast” műsorokat a szakértői beszélgetésekért.

Legjobb gyakorlatok az ESG integrációhoz

Amikor az ESG tényezőket integrálják az befektetésekbe, bizonyos legjobb gyakorlatok növelhetik a hatékonyságot:

• Vállalati vezetéssel való együttműködés: Az ESG javításokat támogatva aktív párbeszéd révén.
• ESG besorolások és indexek használata: A besorolások használata döntéshozatalhoz és olyan vállalatok kiválasztásához, amelyek erős ESG teljesítménnyel rendelkeznek.
• Együttműködés érintettekkel: Másokkal együttműködve növelni az ESG hatást a közös érintkezés révén.
• Részvényesi aktivizmus végrehajtása: A részvényesi jogokat felhasználva elősegíteni az ESG felelősségteljes magatartást.
• ESG beillesztése a politikákba: Biztosítani az összehangolást a befektetési politikákban megfogalmazott fenntarthatósági célokkal.
• ESG teljesítmény figyelemmel kísérése: Rendszeresen értékelni és nyomon követni az befektetések ESG teljesítményét annak érdekében, hogy folyamatos az összehangolás.
• ESG beillesztése a kötelezettségvállalásba: Az ESG szempontjainak figyelembevétele a due diligence folyamatban a potenciális befektetések értékelésekor.

Mérések és ESG teljesítmény jelentés

Az ESG (Környezeti, Társadalmi és Vezetési) teljesítmény mérése és jelentése létfontosságú az befektetések értékeléséhez és a transzparencia elősegítéséhez.

Itt vannak a fontos megfontolások:

• KPI-k azonosítása: Határozza meg az iparági sztenderdek és érintettek várakozásai alapján releváns mutatókat.
• Jelentési Keretrendszerek használata: Vegye igénybe a GRI vagy SASB keretrendszereket egységes jelentéshez.
• Adatminőség értékelése: Ellenőrizze az ESG adatforrások pontosságát és megbízhatóságát.
• Átlátható jelentés megvalósítása: Kommunikálja az ESG teljesítményt nyíltan átfogó jelentésekkel.
• Érintettek bevonása: Gyűjtsön visszajelzéseket a befektetőktől, ügyfelektől és alkalmazottaktól a jelentés javítása érdekében.
• Felülvizsgálatok lebonyolítása: Rendszeresen értékelje az ESG teljesítményt az elérhető célok alapján, a stratégiák szükség esetén történő módosításával.
• Javulást mutasson be: Mutassa be az ESG teljesítmény javításának erőfeszítéseit az idő múlásával, megerősítve elkötelezettségét a fenntarthatóság mellett.

Részletezve

Végeredményben az ESG szempontok használata az befektetésekben összehangolja a pénzügyi célokat az etikai értékekkel és társadalmi jólétért.

A környezeti, társadalmi és kormányzati tényezők integrálása lehetővé teszi az informált döntéseket a versenyképes hozamok és pozitív változások érdekében.

Ez elősegíti a fenntarthatóságot és felelős erőforrás-gazdálkodást, hozzájárulva a hosszú távú ellenálló képesség kialakításához a globális kihívásokkal szemben.