Kako koristiti ESG kriterije za svjesne investicije: Vodič

U području ulaganja, kriteriji ESG su bitni za savjesno donošenje odluka. Ovaj vodič pruža konkretne korake za učinkovitu primjenu ESG načela. Cilj mu je osnažiti ulagače da postignu financijske dobitke i pozitivan društveni utjecaj.

Razumijevanje ESG kriterija

ESG kriteriji, obuhvaćajući čimbenike okoliša, društva i upravljanja, ključni su za procjenu održivosti i etičkih praksi tvrtke.

Ovdje je razgradnja:

• Okolišni: Procjena utjecaja tvrtke na okoliš, uključujući njezin ugljični otisak, potrošnju resursa i politike.
• Društveni: Procjena odnosa tvrtke s njezinim zaposlenicima, zajednicama i širim društvenim utjecajem.
• Upravljanje: Ispitivanje strukture vodstva tvrtke, transparentnosti te pridržavanja etičkih standarda i propisa.

Kako se ESG kriteriji koriste za procjenu tvrtki

Razumijevanje načina na koji se ESG kriteriji koriste u procjeni tvrtki pruža ključne uvide u njihovu održivost i etičke prakse.

Evo kako se ESG kriteriji koriste:

• Procjena utjecaja na okoliš: Analiza emisija ugljika, potrošnje energije i prakse gospodarenja otpadom tvrtke.
• Procjena društvene odgovornosti: Analiza tretmana zaposlenika, uključenosti zajednice i politika raznolikosti.
• Pregled standarda upravljanja: Analiza strukture upravnog odbora, kompenzacija izvršnog osoblja i etička usklađenost.

Primjeri ESG metrika

Razumijevanje primjera ESG metrika ključno je za procjenu ekološke, društvene i upravljačke izvedbe tvrtke.

Ovdje su neke ključne metrike koje treba uzeti u obzir:

• Emisije ugljičnog dioksida: Mjerenje količine stakleničkih plinova koje tvrtkine operacije emitiraju.
• Stopa odljeva zaposlenika: Izračunavanje postotka zaposlenika koji napuste tvrtku u određenom razdoblju.
• Raznolikost u upravnom odboru: Procjena zastupljenosti žena, manjina i drugih nedostatno zastupljenih skupina u upravnom odboru tvrtke.
• Povrede etike: Praćenje slučajeva etičkog prestupa ili zakonskih prekršaja unutar tvrtke.
• Korištenje obnovljive energije: Procjena udjela energije koju tvrtka troši iz obnovljivih izvora.
• Odnos plaća CEO-a: Usporedba plaće izvršnog direktora s prosječnom plaćom zaposlenika unutar tvrtke.
• Investicije u zajednicu: Procjena resursa i napora koje tvrtka dodjeljuje za podršku lokalnim zajednicama.
• Transparentnost lanca opskrbe: Procjena transparentnosti dobavljača, odgovornosti za radne prakse, utjecaj na okoliš i ljudska prava.

Prednosti svjesnih investicija

Svjesne investicije pružaju brojne prednosti. Evo nekoliko ključnih prednosti:

• Pozitivan društveni utjecaj: Investiranje u tvrtke s snažnim ESG praksama promovira društvene promjene.
• Smanjeni rizik: Robusne ESG politike pomažu u upravljanju rizicima vezanim uz okoliš, društvo i upravljanje.
• Dugoročna održivost: Razmatranje ESG faktora podržava poslovanja koja prioritiziraju održivost.
• Poboljšan ugled: Etičke investicije mogu poboljšati ugled i privući društveno svjesne potrošače.
• Financijska izvedba: Visoke ESG ocjene koreliraju s dugoročnom financijskom izvedbom.

Koraci za korištenje ESG kriterija u investicijskim odlukama

Korištenje ESG kriterija u investiranju uključuje usklađivanje vrijednosti s financijskim ciljevima. Evo kako:

1. Razumjeti ESG principe: Saznajte o važnosti čimbenika okoliša, društva i upravljanja (ESG).
2. Definirajte investicijske ciljeve: Razjasnite financijske povrate i željene društvene utjecaje.
3. Istražite ESG prilike: Istražite investicije usmjerene na ESG.
4. Ocijenite ESG performanse: Procijenite potencijalne investicije koristeći relevantne metrike.
5. Utvrđivanje kriterija investiranja: Ustanovite kriterije ESG performanse.
6. Pregled potencijalnih investicija: Primijenite kriterije za filtriranje investicija.
7. Obavite dubinsku analizu: Detaljno istražite investicije koje su u užem izboru.
8. Izgradite ESG portfelj: Sastavite diverzificirani portfelj fokusiran na ESG.
9. Pratite ESG performanse: Kontinuirano pratite ESG performanse investicija.
10. Suradnja s tvrtkama: Aktivno zagovarajte poboljšane ESG prakse.

Izazovi i razmatranja

Navigacija kroz prostor svjesnih investicija dolazi s vlastitim skupom izazova i razmatranja. Evo nekih ključnih čimbenika koje treba imati na umu:

• Kvaliteta i dostupnost podataka: Ograničena dostupnost i nekonzistentnost podataka o ESG-u može ometati točnu procjenu.
• Uravnotežavanje financijskih povrata s ESG ciljevima: Pronalaženje pravilne ravnoteže između financijskih povrata i ESG razmatranja može biti izazovno.
• Složenost ESG metrika: Razumijevanje i tumačenje ESG metrika zahtijeva specijalizirano znanje i stručnost.
• Sukobljavanje prioriteta: Adresiranje sukobljenih prioriteta između dionika, poput dioničara i interesa zajednice, može predstavljati izazove.
• Regulatorni i pravni rizici: Bitno je pratiti razvijajuće se regulatorne okvire i zakonske zahtjeve vezane uz ESG investiranje.
• Greenwashing i ESG integritet: Identificiranje pravih tvrtki usred praksi zelene propagande može biti teško.
• Ocjena dugoročnog utjecaja: Procjena utjecaja ESG investicija na financije i društvo zahtijeva strpljenje i revnost.

Resursi za daljnje istraživanje

Različiti resursi dostupni su za pomoć pri daljnjem istraživanju svjesnog ulaganja. 

Ovdje su neki načini za proširenje vašeg znanja:

• Web stranice: istražite Responsible Investor i ESG Today za članke, izvještaje i alate.
• Knjige: pročitajte “The Sustainable Investing Handbook” od Felixa L. Hartmanna ili “ESG for the Private Equity Professional” od Yariva Itaha.
• Online tečajevi: upišite se na ESG tečajeve na platformama poput Coursera ili Udemy.
• Konferencije: prisustvujte događanjima poput ESG Investment Summita ili PRI in Person za umrežavanje i uvide.
• Podcasti: slušajte “ESG Insider” ili “The Impact Investing Podcast” za stručne rasprave.

Najbolje prakse za integraciju ESG-a

Kada se integriraju ESG faktori u investicije, određene najbolje prakse mogu poboljšati učinkovitost:

• Angažirajte se s Upravom Tvrtke: Zagovarajte poboljšanja ESG kroz aktivno sudjelovanje.
• Koristite ESG Ocjene i Indekse: Koristite ocjene za informiranje odluka i biranje tvrtki s jakom ESG izvedbom.
• Suradnja s Dionicarima: Radite s drugima kako biste pojačali ESG utjecaj kroz kolektivno angažiranje.
• Implementirajte Aktivizam Dioničara: Iskoristite prava dioničara kako biste promovirali odgovornost ESG-a.
• Uključite ESG u Politike: Osigurajte usklađenost s ciljevima održivosti u investicijskim politikama.
• Pratite ESG Izvedbu: Redovito procjenjujte i pratite ESG izvedbu investicija kako biste osigurali nastavak usklađenosti.
• Integrirajte ESG u Pred-due Diligence: Uključite ESG razmatranja u postupak pred-due diligence prilikom procjene potencijalnih investicija.

Mjerenje i izvještavanje o ESG performansama

Mjerenje i izvještavanje o ESG (Ekološke, Društvene i Upravljačke) performansama ključno je za ocjenu ulaganja i promicanje transparentnosti.

Ovdje su ključne consideracije:

• Identifikacija KPI-ova: Utvrdite relevantne metrike temeljene na industrijskim standardima i očekivanjima dionika.
• Korištenje Okvira za Izvještavanje: Iskoristite okvire poput GRI-ja ili SASB-a za standardizirano izvještavanje.
• Procjena Kvalitete Podataka: Provjerite točnost i pouzdanost izvora podataka o ESG.
• Implementacija Transparentnog Izvještavanja: Komunicirajte ESG performanse otvoreno putem sveobuhvatnih izvještaja.
• Uključivanje Dionika: Prikupite povratne informacije od investitora, kupaca i zaposlenika kako biste unaprijedili izvještavanje.
• Provođenje Pregleda: Redovito procjenjujte ESG performanse u odnosu na postavljene ciljeve, prilagođavajući strategije po potrebi.
• Pokazivanje Napretka: Prikazujte napore za unaprjeđenje ESG performansi tijekom vremena, potvrđujući posvećenost održivosti.

Rezimiram

Zaključno, korištenje ESG kriterija u ulaganju usklađuje financijske ciljeve s etičkim vrijednostima i društvenim blagostanjem. 

Integracija faktora okoliša, društva i upravljanja osnažuje informirane izbore za konkurentne povrate i pozitivne promjene. 

Promiče održivost i odgovorno upravljanje resursima, potičući dugoročnu otpornost pred globalnim izazovima.